Затем полученные COMP вкладываются в другой протокол для увеличения доходности. Стратегии доходного фермерства могут быть сложными и требуют глубокого понимания DeFi-экосистемы, но потенциально способны принести высокую прибыль. Традиционные финансы часто ограничены географическими, регуляторными и другими барьерами. Многие люди в развивающихся странах не имеют доступа к базовым финансовым сервисам, таким как банковские счета или кредиты. DeFi же доступны любому человеку с подключением к интернету, независимо от его местоположения или социального статуса. Но этот уровень защиты распространяется на уже записанные данные (транзакции), а не на активные смарт-контракты.

Это криптовалюты, привязанные к стоимости фиатных валют (например, Tether USDT привязан к курсу доллара США). Стандартная схема включает покупку токена, как правило Uniswap, инвестором, который затем размещается в пуле ликвидности выбранного трейдингового или лендингового протокола. Несмотря на преимущества DeFi-проектов, у них есть и ряд недостатков, связанных с использованием блокчейна. Он сильно отрос при запуске, затем значительно скорректировался. Практически весь 2022 и 2023 годы токен находился в накоплении. Нативным токеном биржи является монета с идентичным названием – dYdX.

Как Зарабатывают В Defi?

Переходя на dYdX, клиенты видят знакомый терминал и могут легко осуществлять транзакции. Необходимо лишь подключить кошелёк, перевести криптовалюту и можно начинать торговать. С момента запуска THORChain быстро интегрировал поддержку ведущих блокчейнов, таких как Биткоин, Ethereum, Binance Chain, Litecoin и BNB Chain. Протокол предлагает выгодные возможности для поставщиков ликвидности, позволяя им получать высокую доходность от комиссий за обмен и вознаграждений в RUNE. Пользователи могут создавать новые DAI, блокируя Ethereum или другие поддерживаемые токены в смарт-контракте Maker Vault.

Это обеспечивает максимальную защиту от онлайн-угроз и несанкционированного доступа. Для совершения транзакций холодный кошелек необходимо подключить к компьютеру и подтвердить операцию нажатием кнопки на устройстве. Проект был основан в 2017 году с целью революционизировать индустрию онлайн-видео, используя технологию блокчейн. Dai — это децентрализованный стейблкоин, привязанный к стоимости доллара США. Он был создан в декабре 2017 года проектом MakerDAO с целью обеспечить стабильный и надежный актив для экосистемы DeFi на Ethereum. Помимо базовой функции обмена, Uniswap v3 представил концентрированную ликвидность и гибкие комиссии, что позволило значительно повысить эффективность капитала для поставщиков ликвидности.

Что Такое Defi

Это особенно важно в свете участившихся случаев взломов и банкротств централизованных платформ, которые приводят к потере средств клиентов. The Graph стал критически важным инфраструктурным элементом для экосистемы DeFi, обслуживая тысячи dApps на Ethereum, BSC, Avalanche, Celo и других блокчейнах. Среди известных проектов, использующих протокол — Uniswap, Aave, Decentraland, Synthetix и многие другие. Платформа Stacks привлекла внимание разработчиков своей простотой в использовании и мощным языком смарт-контрактов Clarity. На ней уже развернуто множество инновационных проектов, таких как DEX Alex, NFT-маркетплейс Gamma и платформа для создания токенов STXNFT. Injective — это децентрализованный протокол для создания быстрых, недоверенных и совместимых с Ethereum рынков деривативов.

• DEX или децентрализованные биржи не контролируют финансы своих пользователей, что гарантирует им анонимность.
• Уникальная архитектура сети позволяет разрабатывать и разворачивать приложения непосредственно на блокчейне, обеспечивая высокую производительность, безопасность и сопротивление цензуре.
• Они предлагают трейдерство, которое строится на тонком понимании рыночной ситуации.
• Olympus DAO – децентрализованная организация, разработавшая криптовалюту OHM.
• DeFi же доступны любому человеку с подключением к интернету, независимо от его местоположения или социального статуса.

Алгоритмы, в свою очередь, выполняют инструкции, которые обеспечивают соблюдение правил протокола. Владелец  получает код из набора символов, с которым может восстановить доступ к кошельку. Такие используют большинство держателей криптоактивов, ведь https://www.xcritical.com/ru/blog/tekhnologii-blokcheyn-defi-printsipy-i-osobennosti/ они всегда в доступе, был бы интернет. Создатели криптокошельков берут комиссию за транзакции пользователей. Еще с такого криптокошелька могут украсть средства злоумышленники. Например, прислав фишинговую ссылку, которая получит к нему доступ.

Compound

DEX — это аббревиатура, расшифровывается и переводится как «децентрализованные биржи». Они предлагают трейдерство, которое строится на тонком понимании рыночной ситуации. Учитывайте, что крипторынок в принципе очень волатилен (для него характерны резкие росты и спады цен). Биржевой пул ликвидности, который преимущественно направлен на стейблокины. Поддерживает быстрые транзакции и выделяется низкими комиссиями. Чтобы подключиться к приложению децентрализованных финансов, достаточно номера блокчейн-кошелька.

Поиск наиболее подходящего приложения может оказаться сложным, а пользователи должны обладать определенным умением, чтобы выбрать лучший вариант. Другой недостаток связан с высоким риском ошибок пользователей. В отличие от централизованных финансовых сервисов, в DeFi-приложениях ответственность передается от посредников к пользователям, что может быть негативным аспектом для многих. Системы управления DeFi также включают программные механизмы, которые управляют изменениями в смарт-контрактах или других протоколах блокчейна.

Примеры Defi-платформ

Если код смарт-контракта написан непрофессионально и не проходит аудит третьими лицами, он не защищен от возможных уязвимостей. Зачастую именно ошибки программистов приводят к уязвимостям или некорректной логике работы смарт-контрактов, чем и пользуются злоумышленники. Когда речь заходит о безопасности DeFi протоколов, ситуация принимает более угрожающий характер. В 2022 году хакеры украли криптоактивы на сумму более $3 млрд через уязвимости тех или иных смарт-контрактов. Помимо относительной простоты программирования, DeFi-протоколы ценятся за их способность к взаимной интеграции.

Все процессы происходят автоматизировано через смарт-контракты, они не подлежат дополнительным проверкам от посредника в лице поставщика услуг, как это происходит в CeFi. Взломы и прекращение работы централизованных проектов происходят реже, так как они используют более сложные механизмы. Хотя смарт-контракты автоматизируют выполнение условий, они не застрахованы от ошибок в коде или уязвимостей. Некоторые протоколы DeFi подвергались взломам и эксплойтам, приводившим к потере средств пользователей. Аудит безопасности и страхование становятся критически важными факторами в среде DeFi.

В свою очередь, DeFi стремятся к максимальной децентрализации и свободе от внешнего контроля. Они основаны на блокчейне и смарт-контрактах, которые позволяют участникам взаимодействовать напрямую без посредников. Пользователи сами контролируют свои средства и данные, а правила взаимодействия прописаны в неизменяемом коде смарт-контрактов. В основе работы большинства DeFi-приложений лежат смарт-контракты на блокчейне Ethereum.

DeFi открывают возможности для создания принципиально новых финансовых продуктов и услуг, таких как flash-кредиты, синтетические активы, автоматизированные стратегии доходного фермерства и многое другое. Эти инновации расширяют спектр доступных инструментов для инвесторов, трейдеров и обычных пользователей. INJ — это нативный токен экосистемы Injective, который используется для управления протоколом, стейкинга и снижения торговых комиссий.

Например, Uniswap — платформа для обмена криптовалют, а Compound — протокол для предоставления и получения займов. Если в коде смарт-контракта есть ошибка или уязвимость, его могут взломать. Стоит помнить, что не все в мире криптовалют работает по принципу децентрализованности. Например, крупная криптобиржа Binance, которая вправе вводить свои ограничения для конкретных пользователей.

DeFi представляет собой финансовые инструменты, которые функционируют в виде приложений и сервисов, созданных на блокчейне. Отсутствие централизации и регуляторов повышает вероятность невозможности вернуть средства, при возникновении проблем у проекта. Из-за децентрализации и отсутствия регуляторов у проектов практически нет обязательств перед пользователями. Хорошие проекты с высокой вероятностью возместят убытки своим клиентам, если средства были украдены, но никто не застрахован от непредвиденных ситуаций.

Цена полиса формируется исходя из стоимости портфеля, срока полиса и размеров компенсации. Если наступил страховой случай, решение о выплате компенсации назначается через голосование в DAO. На платформе Oasis можно закладывать токены в стейкинг, участвовать в криптокредитовании.

Оракулы используются для предоставления смарт-контрактам и блокчейнам данных, находящихся за пределами сети. Токеном управления проекта является COMP, циркулирующий объем монеты составляет более 80 процентов, при общей капитализации менее $500 млн. Отличительной чертой dYdX является то, что они дают клиентам продукт, оболочка которого очень похожа на централизованные биржи, на которых большинство клиентов торговало ранее.

По состоянию на 19 марта 2024 года, цена STX составляет $2,86, а рыночная капитализация превышает $4,1 млрд. Токен доступен для покупки на ведущих централизованных биржах, включая Binance, OKCoin и KuCoin, а также на нативных DEX экосистемы Stacks. ICP является нативным токеном сети Internet Computer, используемым для оплаты вычислительных ресурсов, стейкинга и управления. Уникальная архитектура сети позволяет разрабатывать и разворачивать приложения непосредственно на блокчейне, обеспечивая высокую производительность, безопасность и сопротивление цензуре. По состоянию на 19 марта 2024 года цена UNI составляет $11.19, а рыночная капитализация превышает $6 млрд. Токен доступен для покупки и торговли на Uniswap, а также на большинстве крупных централизованных бирж, включая Binance, Coinbase и Kraken.